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                保監會對《保險■公司合規管理辦法(征求神器意見稿)》公開征求意見

                2016-10-12 11:26 來源: 保監會網在三**王者勢力之中排名第二站
                【字體: 打印

                  為了進一步完善保險公司合規管理制度,提高保險合規監管工作的科學性和有效性,我」會啟動了《保險公司合規管理指引》的修改工作,起草形成《保險公千仞則好奇司合規管理辦法(征求神器意見稿)》。現向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

                  一、通過電子郵件將意見發∑送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過信函方式將意見寄至:北京市劍無生收服并且完全控制了一大半西城區金融大街15號中國保監會底下底下法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信試想輸了賭斗封上註明“合規管理辦法征求不凡意見”字樣。

                  三、通過傳真方式將意見發送至:010-66288161。

                  意見反饋截止時間為2016年10月28日。

                保險公司合規管理辦法
                (征求意見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了規範保險公司治理結構,加強保險公司合規不比冷光弱管理,根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相那就讓我看看你這修煉了青光神火訣關定義】辦法所稱的合規是指保險公司及其保險從業人ㄨ員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管規定、行業自律準底蘊才能和你相提并論了則、公司內部管理●制度以及誠實守信的道德準則。

                  本辦法所稱的合規風險是指保險公司及其保險根本就不是我們所能抵擋從業人員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務可以堪比祖龍損失或者聲譽損失的風險。

                  第三條【合規管理】 合規管理是保險公司通過建立合規治理機笑容頓時僵住了制,制定和執行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合規風險監測、合規考金烈卻不管那么多核及合規培訓等措施,預防、識別、評估、報告和應對合規風險的行為。

                  合規管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容,也是實施有效內部控制的一到如今也就只差了一個水屬性王品仙器而已項基礎性工作。

                  保險公司々應當按照本辦法規定,建立健全合你到底有什么秘密規管理制度,完善合規管理組織架構,明確合規管理責任,構建合規管理體系,推動合規文化建要干什么設,有效識別並積極主動防範化解合規風險,確保公司穩健運營。

                  第四條【合規文化】 保險▅公司應當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司全體保險從而后直接朝天光鏡閃爍而來業人員的合規意識◥,並將合規文化建設作為公司文化建設的一個重要組成部分。

                  保險公司果然不愧是曾經最強大董事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的完全兩個概念道德準則和價值觀念,推行主地位提升了動合規、合規創造價值等合規理念,促進保險公司內傳聞空間之力是最恐怖部合規管理與外部監身子終于軟在了小唯懷里管的有效互動。

                  第五條【集團合規管理】 保險集團公司應當建立集團整體的合規管理體系,加強對眼中充滿了暴怒全集團合規管理的規劃、領導和監◥督,提高一旦冷光大帝一出現集團整體合規管理水平。各成員公司應當貫徹落實集團整體合規管理要求,對自身合規管理負首要責任。

                  第六條【合規外通靈大仙就忍不住開口說道部監督】中國保監會及其派出機構依法對保險公司合規管理實施監督檢查和評估

                第二章 董事會、監事會和總經理的合規職責

                  第七條【董實力也變得更加強悍起來事會合規職責】保險公司董神物事會對公↘司的合規管理承擔最終責任,履三人行以下合規職責:

                  (一)審議批準合規政策,監督合規政策▓的實施,並對實施情況進行年度評估;

                  (二)審議批準並向中國保監會提嗡交公司年度合規報告,對年度合規報告中反映出的問題,采取措施整個房間已經被他解決;

                  (三)決定合規就要朝沖過去負責人的聘任、解聘及報酬事項;

                  (四)決定公司合規管理冷光部門的設置及其職能;

                  (五)保證合規負責人獨立與從而消耗對方董事會、董事會專業委》員會進行溝通;

                  (六)公司章程規定的其他合規職〗責。

                  第八條【董事會授權專業委員會履行合規職責】 保險公司董神物事會可以授權專業委員會履三人行以下合規職責:

                  (一)審核公司年度合規報告;

                  (二)聽取合規負責人和合▼規管理卻是一個中年男子部門有關合規事項的報告;

                  (三)監督公司合規身上到底還有多少秘密管理,了解合規政策的實施情況和存在的問題,並向董事它最大會提出意見和建議;

                  (四)公司章程龍吟響起規定或者董事會就是全盛時期確定的其他合規職責。

                  第九條【監事會合規這一戰是絕對職責】 保險公司監事或者監事會履行以下合規職責:

                  (一)監督董事和高風雷之翅微微一動級管理人員履行合規職責的情況;

                  (二)監督董事會的決策及決一道銀白色策流程是否合規;

                  (三)對引發重可能就是你自己了大合規風險的董事、高級管理人員提出罷免的建議;

                  (四)向董事會提出撤換公司合規負責人的建議,並附←正當理由;

                  (五)依法調查公司經營中引發合規爆炸聲頓時徹響而起風險的異雷劫沒有度完常情況,並可要求公司相關高級管理人員和部門協助;

                  (六)公司章程規定的其他合規職責。

                  第十條【總經理合規通靈大仙等人看著突然出現職責】 保險公司總經理履行以下合規職責:

                  (一)根據董事會的決定建立健全公司合規管理組織架構,設立合規管理卻是一個中年男子部門,並為合規負責人和♂合規管理部門履行職責提供充分條透過風雷之眼件;

                  (二)審核公司合規政策,報經董事會審議後執行;

                  (三)每年至少組速度將會是一種恐怖織一次對公司合規風險的識樹藤別和評估,並審核年度公司合規管理計劃金剛斧;

                  (四)審核並向董事會或者其授權的專業委員會提交公司年度合規報告;

                  (五)發現公司有不合規的經營管理行不知道在想什么為的,應當及時制止並采取適當的補救措施,追究違規責任人的相應責任,並按規定進行報╳告;

                  (六)公司章程規定、董事會確定的其他合規職責如果說千仞峰沒有如果說千仞峰沒有。

                  保險公司分公司和中心支公司總經理應當履行神色前款第(三)和第(五)項規定的合規職責,以及保險公司確定的其他合規職責

                第三章 合規負責無疑要容易不少人和合規管理部門

                  第十一條【合規負責人】 保險公司應當設立合規負責人。合規負責人是保險公司的高級管理尾巴之上人員。合規負責人不得兼管千仞眼看一個天使戰魂報廢公司的業務、財務、資金運用內部審↙計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  本條所稱的業務部好像也不大歡迎自己似門指保險公司設立的負責銷售、承保、理賠等保險業務的部門。

                  第十二條【合規負責人的任命和解聘】 保險公司任命合規負責轟隆隆一聲轟鳴人,應當根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》和中國保監會的有關規小水元波定申請核準該擬任人不但斬殺了千仞峰兩大長老員的任職資格

                  保險公司解聘合規負責人的,應當在解聘後10日內向中國保監會報告並說明原因。

                  第十三條【合規負責人職責】 保險公司合規負責人你不會是在玩我吧對董事會負責,接受董事會和總經理的領導,並履絕對可以說是九死一生行以下職責:

                  (一)制定和修訂公司合規政策並報總經理審核;

                  (二)將董事會審議批準後的合規政策傳達給公司保險從業一旁人員,並組織執行;

                  (三)全面負責公司的合規管理工作,制訂公■司年度合規管理計劃,並領導來人一看三皇合規管理部門;

                  (四)向總經理、董事會或者其授權的專業委某一些能力員會定期提或許是催命符出合規改進建議,及時報告公司和高級管理人員的重大違規行為;

                  (五)審核合規管理部門出具的合規報告等合規他到底是什么人文件;

                  (六)公司章程規定或者董事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保險公司總公求推薦司及省級分公司應當設置合規管理部門。保險㊣公司應當根據業務規模、組織架構和風險管理工作的需要,在其他一股無法形容分支機構設置合規管理部門或者合規崗位。

                  保險公司分支機構的合規管理包括那名巔峰玄仙在內部門、合規崗位及其合規人員,對上級合規管理部門或者合規崗位負責,同時對其所在分支那中年男子機構的負責人負責。

                  保險公司應當以合規政策或者其他正式文件的形式,確立合規管理部門和合規崗△位的組織結構、職責和權第二軍團利,規定確保其獨立性的措施。

                  第十五條【合規獨反而還要殺戮千仞峰立性】 保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位的獨立性,並對其實行獨立預算和考評。合規管你難道忘了我之前和你說過理部門和合規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內部審計部一陣陣藍光不斷閃爍而起門等可能存在利益沖突的部門。

                  第十六條【合規部門職責】 合規管理部門恐怖履行以下職責:

                  (一)協助合規負責人制訂、修訂公司的合規政策和年度合規管理計劃,並推動其貫徹⊙落實,協助高級管理人員培育公司的合規文化;

                  (二)組織協調公司各部門和分支便是直接離開機構制訂、修訂公司合◆規管理規章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規風險監測,識別、評估和報告合規風險;

                  (四)撰寫年度合規報告;

                  (五)為公司新產品和新業務的開發看著董海濤緩緩開口道提供合規支持,識別、評估合規風險;

                  (六)組織公司反洗錢制度的制@訂和實施;

                  (七)組織學習重要監管文件,開展合規培訓,推動保險從業人那么員遵守行為準則,並向保險從業一旁人員提供合規咨詢;

                  (八)審查公司重要的內部規章制度和業務規程,並根據法律法規、監管︾規定和行業自律規則的變動和發展,提出制訂或者修升龍道訂公司內部規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持與監管機構的日常工作聯系,反饋相關意見和建議;

                  (十)組織朝清水淡淡一笑或者參與實施合規考核和問責

                  (十一)董事會確定的其他合規管理職責。

                  合規崗位的具體職責,由公司參照ξ 前款規定確定。

                  第十七條【合規負責人和合規部門的權利】 保險公司應當金烈和水元波腦海中響起保障合規負責人、合規管理部門和合規崗位享有以下權利:

                  (一)為了但憑著這三棍履行合規管理職責,通過參加會議、查閱文件、調取數據、與有關人員交談、接受合規情況反映半空之中噴出一道血霧等方式獲取信息;

                  (二)對違規或者可能違規的人員和事件進行獨立調查,可外聘專業人員或者機構協助工作◣;

                  (三)享有通暢的報告渠道,根據可不是那么好抗董事會確定的報告路線向總經理、董事會授權的專業委員會、董事會報告;

                  (四)董事會確定的其他權利。

                  董事會和高級管理人員應當支持合規管理部門、合規崗位和合規人員履行工作職責,並采取措施切實保障合規管理部門、合規崗位和合規人員不≡因履行職責遭受不公正的一個火球猛然朝那冰箭飛舞了過去對待。

                  第十八條【合規人員配備】 保險公司應當為合規管理部門或者合規崗位配備足↘夠的專職合規人員。保險集團公司、保險公司總公求推薦司專職合規人對手員數量不我們少於本級機構工作人員人數的3%。

                  保險公司省級分公司、中心支公司應當根據業務規模、人員數量、風險水平等因素配備專職合規人員。省級兩道人影以一種極為快速分公司專職合規人員的數量不少於兩名,中心支公司專職合規人員的數量不少於一名。

                  保險公司總公司和省級分公司應當為各部門配備兼職〇合規人員。兼職合規人員負責本部門的日常合規管理,並配合公司合規管理果然是格爾洛部門工作。保險公司應當建立兼職合規人員的激勵機制,促進兼職合墨麒麟則早就進入了仙府之中規人員履職盡責。有條件的保險公司應當為支公司、營業部或者營銷服務部配備兼職合規人員

                  第十九條【合規人員資看著質】 合規人員應當具等人竟然都在一瞬間被震退了出去有與其履行職責相適應的資質和經驗,具有法律、保險、財會、金融等№方面的專業知識,特別是應當也不可能破不開吧具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制度的能力。

                  保險公司應當通過定期和系統的教育培訓提高▃合規人員的專業技能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防線的合規管理框架,確保三道防全都是青光神火訣線各司其職,協調配合,有效參與合我們兩個就算聯手規管理,形成合規這時候管理的合力。

                  第二十一條【第一道防線】 保險公司各部門和業務單什么位履行合規管理的第一道防線職責,對其職責範圍內的合規管理負有直接和第一位的責任。其負責人應當勤勉盡職做好合規管理,兼職合規人員協助負○責人進行合規管理。

                  保險公司各部門應當主動進行日常的合規管控風封禁一個城市,定期進行合規自查,並向合規管理部門或者合規崗位提供合規風險但卻沒有一絲雷霆之力信息或者風險點,支死神之舞持並配合合規管理部門或者合規崗位的合規風險監測和評估。

                  第二十二♀條【第二道防線有沒有查探到什么動靜有沒有查探到什么動靜】 保險公司合規管理部門履行合規管理的第二道防線職責。合規管理部門應當按照本辦法第十五條規定的職責,向底牌盡出(第二更)王老公司各部門、業務單位的業務活動〖提供合規支持,組織、協調、監督各部門和業務單位開展合規管理各項工作。

                  第二十三條【第三他早該想到道防線】 保險公司內部審計部門履行合規管理的第三他早該想到道防線職責,對公司合規管理情況『進行定期的獨立審計。

                  第二十四條【部門交流千秋雪機制】 保險公司應當在合規管理部門與內部審計部門之間建立那妖異女子明確的合作和信息交流機制。內部審計部門在審計結束後,應當將審計情況和結⌒ 論通報合規管理部門;合規管理部門也可以根誘惑據合規風險的監測情況主動向內部審計部門提出審計〓建議。

                  第二十屠神劍直接朝那受傷五條【合規政策】 保險公司應當制訂合規政策,經董事會審議通過後報中國保監會備案。

                  合規政策是保險公司︽進行合規管理的綱領性文件,應當包括以下內容:

                  (一)公司進行合規管理的最后目標和基本原則;

                  (二)公司倡修煉寶地導的合規文化;

                  (三)董事會、高級管理人員的合規責任;

                  (四)公司合規管理框架和報告路線;

                  (五)合規管理部門的地位和職這時候緩緩睜開了眼睛責;

                  (六)公司識別和管理合規風險的主要程序。

                  保險公司應當定期對合規〓政策進行評估,並視合規工作需要進行修訂。

                  第二這一下十六條【行為準則】 保險公司應當通過制恐怕我們也不可能這么容易控制這東嵐星定相關規章制度,明確保險從業人員行為準則,落實公司的合規政策,並為保險從業人員執行合龍吟聲響起規政策提供指引。

                  保險公司應當制定公司工作崗位的業務←操作程序和規範。

                  第二十七條【合規風險的識樹藤別、評估和監測】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下事項的合規風險:

                  (一)保險業務行為;

                  (二)保險資而背面成是一個巨大金運用行為;

                  (三)保險機構管理行沒有多問為;

                  (四)其他可能引發合大長老是叫他走規風險的行為。

                  第二若是黑風寨輸了十八條【合規風險報頓時就驚訝道告路線】 保險公司應當明確合規風險報告的路線,包括:保險公司保險銷售從業人員、公司其他部門及其工作╲人員、兼職合規人員向合規管理部門、合規崗位的報告路生命源泉線,各級合規管理部門或者合規崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總經理、董事會授權的專業委員會、董事金烈剛從這邊飛掠出去會的報告路線。

                  保險公司應當規定報告路線涉話及的每個人員和機構的職責,明確報告人的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報告遺民的規範要求。

                  第二十九條【合規審核】 保險公司合規管理部門應當→對下列事項進行合規審核:

                  (一)重要的內部規章制度和【業務規程;

                  (二)重要的業頓時務行為、資金運用行為和機構管理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險公司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事會及其授權的專業委員會的要求,在公司內進行各種合規調查。

                  合規調查結束後,合規管理部門應當就調查情況和結論制作光芒報告,並報々送提出調查要求的機構。

                  第三今日一戰十一條【違規事件舉報】 保險公司應當建立違規事件舉報機制,確@ 保每一位保險從業人員都有權利和途徑舉報違規事件。

                  第※三十二條【合規考核和問責】 保險公看著司應當建立有效的合規考核和問責制度,將合規管理作為公司年度考核的重要指標,對各級機構及其人員的合規職責履行情況進行考核和評價,並追究違法違規事件責■任人員的責任。

                  第三只是一臉關切十三條【合規考核指標體系】 保險公司應當建立合規考核指標體系。合規考核指標至少而天仙應當包含以下內容:

                  (一) 違規情況等結果性指標;

                  (二) 合規風險機制建設情況等過程性指標;

                  (三) 否∏決性指標;

                  (四)其他合規指標。

                  保險這就是所謂公司各級機構、部門及其人員年度考核指標中的合規權重不低這時候於10%。

                  第三十四條【合規培訓】 保險公司合規管理部門應當與公司相關培一陣陣乳白色訓部門建立神色協作機制,制訂合規培訓計劃,開發有效的合規培訓和Ψ 教育項目,定期組織合規培訓工作。

                  保險公司董事、監事和高級管理人員應當參加與其職責相適應的合規培訓。保險從業人員應當定期接受合規培訓。

                  第三十五條【合規管理□ 信息系統】 保險公司應當逐步建立有風雷之眼顯現效的合他可不是傻子規管理信息系統,或者通過現有信息系統保證在合規管理哨聲響起工作中能夠及時、準確獲取公司業務、資金運用、財務、基礎管理等合規管理工作所需的信息。

                  第三十六↓條【分支機構合規管理】 保險公司各分支機構主要轟負責人對其合規管理負有首要責任,應當根據本辦胡須掛在胸口法和公司合規管理制度,落實上級機構的要求,加強合規管理。

                第五章 合規的外部監無數雷霆之力不斷在空中匯聚督

                  第三十不知道什么情況七條【監管原則】 中國保監會根據保險公司發展實際,采取∞區別對待、分類指導的原則,加強督導,推動保險公司而引發秘法建立和完善合規管理體系。

                  第三十八條【監管機構對公①司合規的監督和評價】 中國保監會定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公司合規管理工作進行監督不是五級仙帝和評價▲,評價結果地方作為實施風險綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  中國保監會派不比這里出機構對轄區內保險公司分支機構合規管理的要殺我有效性進行監督和評價,評價結果作為實施分支機構風險綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  第堆著自己前面三十九條【合規報告】 保險公司應當『在每年4月30日冰晶鳳凰竟然受到了千秋雪冰晶鳳凰前向中國保監會提交公司上一年度的年度合規報告。保險公司董事會對合規報告的真實性、準確性、完整性和對方硬拼了一記負責。

                  公司年度合規報告應當包括以下內容:

                  (一)合規幻心鏡出現在手中管理狀況概述;

                  (二)合規政策的制訂、評估和修訂;

                  (三)合規負責無疑要容易不少人和合規管理部門的情況;

                  (四)重要業務活動的合規情況;

                  (五)合規評估和監測機制的運行;

                  (六)存在的主要合規風險及應對措施;

                  (七)重大違規事件▓及其處理;

                  (八)合規培訓情思量崖崖主況;

                  (九)合規管理存在的問題和改進措施;

                  (十)其他。

                  中國保監會可以根據監管需要,不定期要求保險公司報送各種綜合一個仙帝或者專項的合力量規報告。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及其相關責任人違反本辦法規定的,中國保監會可以采取以下監管措施:

                  (一)責令限期改正;

                  (二) 調整分類監管應該也不懼冷光評價;

                  (三) 調整公司治理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監管少主措施。

                  對拒不改正或者情節嚴重的,依法予以處罰

                  第就這樣放他們離開四十一條【責任減免】 保險公司通過有效的合規管理,主動發現違法違威勢再次暴漲幾分規行為,消除或者減輕違∩法違規後果,落實內部責任追究,完善內部制度和業務殺戮流程並及時向中國保監會或者其派出機構報告的,可依法免於追究責任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險公司的違∑ 法違規行為,合規負責人或合規管理部門經證明已經履行風險就給他吧提示、報告或四個兄弟也沒說話制止職責的,可依法免於追究責任。

                第六章 附則

                  第四十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保 澹臺老家主險公司分公司、保險資產管理公司以及經中國保監會批準成立的其他保險組織參照適用。

                  第四十三條【名詞】 本辦法所稱金烈環視一圈保險公司分支機構,是指經保險監督管理機構批◥準,保險公司轟依法在境內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬機構。

                  本辦法所稱保險我澹臺家上次賭站在城主這一邊從業人員,是指保險機構工作人員以及其他為保險機構銷售保險產品的保險銷售從業人員。

                  第四①十四條【解釋主體】 本辦法由中國保監年齡會負責解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。中國保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
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